Jeżeli nasza firma została oszukana na bardzo dużą sumę, przez nieuczciwego kontrahenta, który po wykonaniu usługi czy odebraniu towarów z magazynu, nie opłacił należnych faktur, należy sprawę przekazać odpowiednim osobom.
Firma windykacyjna, po zapoznaniu się z pełna dokumentacją, zastosuje odpowiednie narzędzia. Jeżeli w trakcie prób odzyskiwania należności, firma windykacyjna odkryje nieprawidłowości w firmie dłużnika, rozpoczyna się windykacja karna. Firma windykacyjna zgłasza swoje obawy łamania przepisów przez dłużnika odpowiednim urzędom, które często kontrolują całą dokumentację firmy.
Ponadto prokuratura rozpoczyna śledztwo, bowiem ma informacje o licznych oszustwach. Cały proces jest nieprzyjemny, dłużnik czuje się osaczony i kontrolowany. Jest to metoda, która działa na psychikę oszusta, ponieważ, zostaje często wzywany do składania wyjaśnień w prokuraturze. Firma windykacyjna pracuje do momentu, aż odzyska należne pieniądze. Windykacja karna jest najcięższą metodą używaną przez windykatorów, dlatego lepiej, jak dłużnik wykaże chęć współpracy na pierwszych próbach polubownych..